Pomoc dla zadłużonych spółek

Zadłużenie spółki nie musi oznaczać jej końca – pod warunkiem, że podejmiesz działania na czas. W Polsce coraz więcej firm boryka się z problemami finansowymi wynikającymi z utraty płynności, rosnących kosztów, nieściągalnych należności czy błędów zarządczych. W takiej sytuacji nie można liczyć na cud – trzeba działać strategicznie, by uratować firmę lub przynajmniej ograniczyć straty.

Diagnostyka finansowa – od tego trzeba zacząć

Pierwszym krokiem powinna być rzetelna analiza sytuacji finansowej spółki. Należy sprawdzić:

• poziom zadłużenia,

• strukturę zobowiązań (publicznoprawne, handlowe, leasingowe, wobec pracowników),

• aktualną płynność,

• potencjał do generowania przychodów.

Bez rzetelnych danych nie da się podjąć żadnych decyzji – ani o restrukturyzacji, ani o sprzedaży, ani o upadłości.

Restrukturyzacja – szansa na uratowanie firmy

Restrukturyzacja sądowa lub pozasądowa pozwala zawrzeć układ z wierzycielami i rozłożyć spłatę długów na raty, a czasem nawet umorzyć ich część. Kluczowe znaczenie ma dobrze przygotowany plan restrukturyzacyjny, pokazujący, że firma ma realne szanse na dalsze funkcjonowanie. W trakcie restrukturyzacji chroni Cię tzw. „tarcza antyegzekucyjna” – komornicy nie mogą prowadzić egzekucji.

Negocjacje z wierzycielami

Nie każdy dług musi kończyć się windykacją. Z wieloma wierzycielami – zwłaszcza prywatnymi – można rozmawiać. Warto z wyprzedzeniem zaproponować spłatę w ratach, umorzenie odsetek lub czasowe zawieszenie zobowiązania. Wielu wierzycieli woli otrzymać część pieniędzy niż ryzykować całkowitą stratę.

Sprzedaż spółki lub jej majątku

Czasem rozwiązaniem może być sprzedaż zadłużonej spółki – np. funduszowi lub inwestorowi branżowemu. Możliwa jest też sprzedaż majątku (nieruchomości, maszyn, patentów), by spłacić kluczowych wierzycieli. Warto tu działać rozważnie i zgodnie z przepisami, by nie narazić się na zarzut działania na szkodę wierzycieli.

Upadłość – ostateczność, ale czasem konieczna

Jeśli restrukturyzacja nie wchodzi w grę, a firma nie ma szans na odzyskanie płynności, warto rozważyć upadłość. Złożenie wniosku w odpowiednim czasie chroni członków zarządu przed odpowiedzialnością majątkową. Postępowanie upadłościowe może też uchronić pracowników i pozwolić na uporządkowane zakończenie działalności.

Wsparcie profesjonalistów – nie działaj sam

Pomoc dla zadłużonych spółek to często skomplikowany proces, który wymaga wiedzy z zakresu finansów, prawa, negocjacji i zarządzania kryzysowego. Warto skorzystać z doradztwa restrukturyzacyjnego, kancelarii prawnych lub wyspecjalizowanych firm, które poprowadzą proces od A do Z.

Podsumowanie

Zadłużona spółka nie musi upaść. Istnieje wiele narzędzi, które pozwalają wyjść z kryzysu – od restrukturyzacji, przez negocjacje, po sprzedaż lub upadłość. Najgorsze, co można zrobić, to czekać. Każdy dzień zwłoki to większe ryzyko. Warto działać, póki są jeszcze dostępne możliwości.